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近期以提高信用卡额度为名实施电信诈骗案件多发
[发布时间:2014-11-19] [信息来源:]

  近期,本市及江苏、浙江、山东等省市连续发生冒充银行工作人员以提 高信用卡额度为名实施电信诈骗的案件。据案事件系统查询,2014年9月1至10月15日,全市共接报此类案件35起,同比上升600%。据分析,犯罪嫌疑人可能利用“任意显号软件”等工具篡改来电号码,冒充银行工作人员骗取被害人银行卡信息,具有极强欺骗性,亟需引起重视。
  一、典型案例
  2014年9月3日,被害人汤某(女,本市籍)在家接到一自称系光大银行工作人员的来电(15652542600),对方以帮助其提升信用卡额度15%为由,骗取汤信用卡卡号、有效期、3位数字CVV2码及手机动态验证码,后汤发现其信用卡被盗刷人民币9000元。
  2014年10月7日,被害人徐某(女,本市籍)在家接到一自称系中国银行工作人员的来电(021-95566),对方以其系信用卡优质用户可提升额度为由,骗取徐信用卡卡号、有效期、3位数字CVV2码及手机动态验证码,后徐发现其信用卡先后4次被盗刷人民币1万余元。
  二、案件特点
  (一)发案情况。本市共涉及浦东(11起)、宝山(5起)、徐汇、嘉定(各4起)、黄浦(3起)、长宁、松江(各2起)、虹口、普陀、闵行、青浦(各1起)等12个区,总案值达50余万元。
  (二)作案手法。犯罪嫌疑人通过非法渠道获取被害人信用卡个人信息后,冒充银行工作人员,以提升信用卡额度为由,获取被害人的信用卡卡号、有效期、卡背面3位数字CVV2码及手机验证码等信息后,利用网银或第三方支付平台盗刷被害人信用卡作案。
  据了解,目前大部分互联网支付平台仅需提供信用卡持卡人卡号、有效期及3位数字CVV2码,并绑定手机获取动态密码即可进行快捷支付,部分境外交易网站甚至无需手机动态密码即可顺利完成交易,网上支付安全性堪忧。此外,犯罪嫌疑人利用任意显号软件,可任意设置区号及银行官方电话号码,欺骗性极强,且此类网络虚拟电话节点与运营商相同,通过网络电话发出虚假主叫号码更为便捷,监管难度较大。
  三、工作建议
  建议:刑侦、经侦部门要加强案件梳理串并,以手机号码、网络通讯银行账号等为抓手,挖掘破案线索。同时,治安部门要会同各派出所加大防范宣传力度,并督促银行提醒持卡用户通过官方渠道提升信用额度,保护好个人信息安全,提高自我防范意识。